Altersvorsorge-Depot – Vorsorge trifft Investment

Die private Altersvorsorge in Deutschland wird grundlegend reformiert. Ab dem 1. Januar 2027 startet eine neue Produktwelt rund um das Altersvorsorgedepot. Neben Garantieprodukten werden künftig auch staatlich geförderte Altersvorsorgedepots ohne Garantie möglich sein. Gleichzeitig wird die Förderlogik neu gestaltet und für bestehende Riester-Verträge entstehen verschiedene Möglichkeiten zur Weiterführung oder Integration in das neue System.

In unserem rund 90-minütigen Präsenzseminar erhalten Sie einen verständlichen und praxisnahen Überblick über die Altersvorsorgereform und deren Bedeutung für Ihre persönliche Vorsorge.

Sie erfahren, welche Auswirkungen die demografische Entwicklung auf die Altersvorsorge hat, wie die neue staatliche Förderung aufgebaut ist, welche steuerlichen Aspekte berücksichtigt werden sollten und welche unterschiedlichen Varianten zwischen Altersvorsorgedepot, Standarddepot und Garantieprodukten vorgesehen sind. Darüber hinaus betrachten wir die Besteuerung während der Anspar- und Auszahlungsphase sowie die jeweiligen Chancen und Risiken.

Auch bestehende Riester-Verträge spielen eine zentrale Rolle: Sie können grundsätzlich weitergeführt werden. Gleichzeitig bestehen ab 2027 Möglichkeiten, in die neue Förderung oder in einen neuen Altersvorsorgevertrag zu wechseln. Welche Variante sinnvoll sein kann, hängt von der individuellen Ausgangssituation ab.

Unser Ziel ist es, Ihnen die fachlichen Grundlagen zu vermitteln, damit Sie die Veränderungen einordnen und fundierte Entscheidungen für Ihre eigene Altersvorsorgestrategie treffen können.

Im Anschluss besteht die Möglichkeit zum persönlichen Austausch mit den Referenten. Bei einer kleinen After-Session können offene und individuelle Fragen in entspannter Atmosphäre besprochen werden.